1.ファイナンシャルプランナーの業務について
ファイナンシャルプランナーはお客様個人やご家族の人生設計（ライフプラン）を基に現状の資産状況を評価し将来の資産設計や資産計画をより良い方向へ提案いたします。
また、提案後の資産設計や資産計画を具体的にサポートしていきます。
そのほか以下のようなサポートもおこなえます。
・保険の見直し
お客様が加入されております保険内容を現在の状況に合わせてどのように見直せばよいかアドバイスいたします。
また保険の種類についてご説明いたします。
なお、保険募集人の資格は保有していないため、保険の勧誘は一切おこないません。
・税金について
税金の種類や控除についてご説明いたします。
なお、税理士資格は保有していないため、お客様の具体的な税額計算や確定申告書の作成はおこないません。
・不動産
お客様が住宅ローンを組む場合にライフプランに沿ってご提案いたします。
また住宅ローンをすでにお支払いのお客様につきましては借り換えや繰り上げ返済の実施についてご説明いたします。
なお、宅地建物取引業の資格は保有していないため、不動産や建物の売買はおこないません。
また司法書士の資格も保有していないため、不動産や建物の登記手続きの代行はおこないません。
・相続・事業承継
相続について説明いたします。
なお、弁護士資格を保有していないため、法律的判断はおこないません。
・金融資産運用
金融資産の考え方、運用方法の種類やリスクにについてご説明いたします。
なお、投資助言や代理業の登録をしていないため投資助言、代理投資はおこないません。
2.サービス内容
サービス内容は以下のとおりです。
①ライフプランの作成およびサポート
お客様のライフプランを作成し、今後のライフプランについてご提案およびサポートをおこないます。
具体的には以下のような手順でおこないます。
- お客様の現在の状況と今後の計画のヒアリング
・家族構成
・金融資産
（預貯金、株式、投資信託など）
・ローン
（住宅ローンや自動車ローンなど）
・保険
（生命保険や医療保険など）
・現在の収入と支出
（源泉徴収票や支出がわかるもの）
・今後の収入と支出およびライフイベント
（ご旅行などの家族イベントも含む） - ①のヒアリングに沿って現状のキャッシュフロー表の作成
- 現状のキャッシュフロー表の問題点があればその部分の対策
- 対策後のキャッシュフロー表の作成
- ライフプラン提案書の完成
- 具体的な変更のサポート（サポート内容に応じてお手伝いいたします）
- 定期的なライフプランの見直し
②具体的な個別相談
お客様のライフプランを作成する以外に以下の具体的な個別相談をおこないます。
- 保険に係る相談
- 税金に係る相談
- 不動産に係る相談
- 相続・事業承継に係る相談
- 金融資産運用に係る相談