よくあるご質問

ライフプランニングとは、人生における重要なイベントと必要な資金を事前に計画することを指します。結婚、出産、住宅購入、老後資金など、さまざまなライフイベントに対して、どのようにお金を準備するかを考えることが重要です。この取り組みによって、自身の人生ビジョンを描くことができ、将来の不安を軽減することができます。

ライフプラン表には、家族構成員の年齢推移、ライフイベントの時期と必要資金、収入と支出の見積もりなどを記載します。この表を活用することで、家族全体のキャッシュフローを把握し、より具体的な計画を立てることができます。また、定期的な見直しと修正を行うことも重要です。

これら３つの資金のことを人生の3大支出と言います。これらの支出に対しては、以下のような対策が重要です。
・住宅資金については、理想の物件と必要資金を明確にし、住宅ローンの返済計画を立てます。
・教育資金については、子どもの進学先や費用を見積もり、学資保険や積立貯金を活用して準備します。
・老後資金については、生活費の見積もりと年金受給額の確認を行い、不足分を自己資金で賄えるよう貯蓄や投資を行います。

ライフプラン設計の基本ステップは以下の通りです。
1. 理想のライフスタイルを描く
2. 重要なライフイベントを洗い出す
3. 収入と支出の見積もりを行う
4. 将来のシナリオを考える
5. 定期的な見直しを行う
このプロセスを通じて、自分の人生設計を具体化し、実現可能な計画を立てることができます。

財務状況に関する書類（給与明細、通帳の入出金履歴など）を準備しましょう。
また、家計簿や将来の目標を明確にしておくと、より効果的なアドバイスを受けられます。
質問リストを作成することで、限られた時間を有効に活用できます。
これらの準備をすることで、FPとのコミュニケーションが円滑になり、適切なアドバイスを得られるでしょう。

自分の現状を把握するための質問（月収、支出、資産、負債、保険の内容など）、将来の目標に関する質問（5年・10年の目標、趣味や旅行の予算、リタイア後の生活水準など）、FPに対する具体的な質問（財務状況に基づくアドバイス、投資商品の説明、資産運用の戦略など）を事前に準備しましょう。

事前に自分の収支状況や資産、目標を整理しておくことが重要です。質問は具体的に行い、短期的・長期的な目標を明確にしましょう。
また、過去の経験を共有し、FPからのアドバイスに対してフィードバックを求めることで、より適切なアドバイスを引き出すことができます。

FPの資格や専門性、料金体系、提案する選択肢の適切性、コミュニケーションのスタイルなどを確認することが重要です。
なお、1級～3級のファイナンシャル・プランニング技能士資格は国家資格ですが、資格更新の必要がないため、この資格だけでは最新の情報を常に得ているかわらない場合があります。CFP®やAFPはFP協会の資格ですが、資格が更新制のため常に最新の情報を得る機会があります。
一番重要なのは、自分に合ったFPを見つけることが大切です。