総合ライフプランをご利用いただいたお客様へ
ライフプランは、一度作成したら終わりではありません。
作成した時点では問題がなかった場合でも、家族の状況や働き方、住宅ローン金利、お子さまの進路、資産形成の状況などが変わると、将来のお金の流れも変わります。
おさだFP事務所では、総合ライフプラン設計をご利用いただいたお客様を対象に、必要なタイミングでお申し込みいただける「ライフプラン・フォローアップ相談」をご用意しています。
毎年の契約や年会費、自動更新はありません。
「状況が変わったので確認したい」「以前作成したライフプランを見直したい」と感じたときに、必要な内容だけご相談いただけます。
このようなときにご利用ください
- 住宅ローン金利や毎月の返済額が変わった
- 転職、退職、昇給などで収入が変わった
- 働き方や退職時期を見直したい
- お子さまの進路や教育費の見通しが変わった
- 生活費や保険料などの支出が変わった
- NISAなどの資産形成状況を確認したい
- 繰り上げ返済をしても家計に問題がないか確認したい
- 住宅の購入、売却、リフォームを考えている
- 老後資金についてあらためて確認したい
- 家計に大きな変化はないが、現在の計画で問題がないか確認したい
相談内容がはっきり決まっていなくても問題ありません。
現在の状況や気になっていることを伺いながら、どの部分を確認した方がよいか一緒に整理します。
フォローアップ相談の内容
ご相談内容に応じて、次の3つのプランをご案内します。
① フォローアップ相談
以前作成したライフプランを確認しながら、現在のお悩みや今後の対応を整理します。
主な内容
- 前回の相談後に変わったことの確認
- 住宅ローン、教育費、老後資金などのご相談
- 家計や資産形成についての方向性の整理
- 今後見直した方がよい項目の確認
面談時間
60分
相談方法
対面またはオンライン
Zoom・Microsoft Teamsに対応しています。
料金
5,000円（税込）
※キャッシュフロー表やライフプラン資料の更新は含まれません。
② ライフプランの一部見直し
住宅ローンや教育費、収入など、特定の項目を変更して将来への影響を確認します。
見直しの例
- 住宅ローン金利が上昇した場合の家計への影響
- 繰り上げ返済をした場合の資産残高
- 収入や退職時期を変更した場合のシミュレーション
- お子さまの進路変更による教育費への影響
- 生活費や保険料を見直した場合の効果
- NISAなどの積立額を変更した場合の資産形成状況
面談時間
90分程度
相談方法
対面またはオンライン
Zoom・Microsoft Teamsに対応しています。
料金
10,000円（税込）
※相談内容に応じて、キャッシュフロー表または関連資料の一部を更新します。
③ ライフプラン全体の更新
家計や家族の状況が大きく変わった場合に、現在の状況をあらためて確認し、ライフプラン全体を更新します。
主な内容
- 家族構成や今後の希望の再確認
- 収入、生活費、保険、資産残高の確認
- 住宅ローンの返済状況の確認
- 教育費、老後資金、資産形成の再計算
- ライフイベント表の更新
- キャッシュフロー表の更新
- 現在の課題と今後の対策の整理
面談時間
90分程度×2回
相談方法
対面またはオンライン
Zoom・Microsoft Teamsに対応しています。
料金
20,000円（税込）
※ご相談内容や更新する資料の範囲によって、追加料金が必要になる場合があります。その場合は、作業を始める前に内容と料金をご案内します。
どのプランを選べばよいかわからない方へ
お申し込みの時点で、プランを決めていただく必要はありません。
まずは、前回の相談後に変わったことや、現在確認したいことをご連絡ください。
内容を確認したうえで、必要なプランと料金をご案内します。ご案内した内容にご了承いただいてから、正式なお申し込みとなります。
必要以上の見直しや、上位プランをおすすめすることはありません。
ご利用にあたって
- 本サービスは、当事務所の「総合ライフプラン設計」をご利用いただいたお客様が対象です。
- 年会費や毎年の契約、自動更新はありません。
- 必要なタイミングで、その都度お申し込みいただく有料サービスです。
- 契約終了後も、家計や金融商品の状況を継続的に確認・管理するサービスではありません。
- 料金は、フォローアップ相談をお申し込みいただいた時点の料金を適用します。
- 前回のご相談から時間が経過している場合は、現在の家計状況をあらためて確認します。
- 家族構成や働き方などが大きく変わっている場合は、ライフプラン全体の更新をご案内することがあります。
- 税制、社会保険制度、金融商品などの制度は変更されることがあるため、以前のご提案と異なる場合があります。
- お申し込み時には、以前お渡しした資料をご用意ください。
面談後のご質問について
面談でお伝えした内容についての確認は、面談日から7日以内に限り、メールまたはLINEでお受けします。
新たな条件での再計算、別のテーマに関するご相談、追加資料の作成が必要な場合は、別途フォローアップ相談をご案内することがあります。
お申し込みの流れ
- お問い合わせフォームからご連絡
- 前回の相談後に変わったことや、確認したい内容を記入
- 当事務所から相談プランと料金をご案内
- 内容と料金をご確認
- 正式なお申し込み
- 面談日の調整
- フォローアップ相談の実施
お申し込み・お問い合わせ
総合ライフプランの作成後に状況が変わったときや、今の計画で問題がないか確認したいときは、お問い合わせフォームからご連絡ください。
お問い合わせ内容欄に、次の内容をご記入ください。
- 「フォローアップ相談希望」
- 前回の相談後に変わったこと
- 現在確認したいこと
- 希望する相談方法（対面・Zoom・Microsoft Teams）
どのプランが適しているかわからない場合も、相談内容を確認したうえでご案内します。