住宅ローン返済と老後資金に不安があった40代の方｜総合ライフプラン相談

総合ライフプラン相談をご利用いただいたお客様から、相談前のお悩みや、相談後に感じたことについてアンケートでご回答いただきました。

今回は、お客様のご了承をいただいたうえで、実際のご相談内容やご感想をご紹介します。

40代・住宅ローン返済中｜総合ライフプラン相談をご利用

※アンケートでいただいたご回答を、個人が特定されないよう、意味を変えない範囲で読みやすく整えて掲載しています。

相談前に不安だったこと

住宅ローンをこのまま返済していけるのか、老後も生活していけるのかという不安がありました。

このままの家計では、将来、老後資金が不足する可能性があることが分かりました。

一方で、各種保険の見直しや、仕事にかかる交通費の負担がなくなること、少額でも副業などで収入を増やすことなど、いくつかの対策を組み合わせることで、将来の家計を改善できることも分かりました。

住宅ローンを返済していけるか不安だったため、金利が上昇した場合も含めて、今後の返済額がどのように変わっていくのか確認できたことが特に印象に残りました。

また、自動車保険や医療保険を見直すことで、60歳以降の家計にも大きな違いが出ることが分かりました。

一つひとつは小さな金額に見えても、長い期間で考えると大きな差になることに驚き、定期的に見直すことの大切さを感じました。

もともと数字が得意ではないので、すべてを理解できているわけではありません。

それでも、赤字になる部分を分かりやすく表示したり、グラフにしたりしてもらえたことで、将来の家計の状況をイメージしやすくなりました。

相談前と比べて、今後のお金や家計についての判断はかなりしやすくなったと感じています。

改善した方がよいところだけでなく、貯蓄があることや投資をしていることなど、自分の家計の良いところについても知ることができました。

問題点だけを見るのではなく、自分がすでにできていることも分かったことで、前向きな気持ちになれました。

今後は、医療保険の見直しや、まずは大きな収入でなくても副業による収入を得ることから取り組んでみようと思っています。

面談でもメールでも、いつも穏やかで誠実に対応していただき、安心して任せられると感じました。

「こんなことを相談してもいいのかな」と思うようなことでも自然に受け止めてもらえたので、相談しやすかったです。

質問したiDeCoについても、すぐに対応していただきありがとうございました。

申込み前にホームページを見た際、相談がどのような流れで進んでいくのかが少し分かりにくく感じました。

また、住宅ローンの資料については、数字が得意ではないこともあり、35年分の返済予定表をすべて見るのは難しく感じました。ポイントとなる年をまとめた形でもよいのではないかと思いました。

このたびは、総合ライフプラン相談をご利用いただき、また率直なご意見をいただきありがとうございました。

住宅ローンの返済だけでなく、保険、生活費、働き方、資産形成などを一緒に確認することで、これから取り組むことを整理するお手伝いができたことをうれしく思います。

また、「相談の流れが分かりにくかった」とのご意見もありがとうございます。

初めてFPへ相談される方にとって、「申し込んだ後にどのように相談が進んでいくのか」が分かることは、安心して相談するために大切な情報だと改めて感じました。

今回いただいたご意見も踏まえ、相談を検討されている方がサービス内容や料金だけでなく、無料相談からその後の相談までの流れを具体的にイメージできることを大切にしていきます。

今後も、実際にご相談いただいた方の目線で分かりにくいところがないか確認し、必要に応じて見直してまいります。

住宅ローンの返済予定表についても、詳しい数字をご確認いただけることは大切ですが、情報量が多すぎることで重要な部分が分かりにくくなってしまうことがあります。

今後は、詳細なデータを残しながら、金利や返済額が変わる時期など、特に確認していただきたいポイントを分かりやすくお伝えできる資料の作り方も検討してまいります。

貴重なご意見をありがとうございました。

住宅ローンを返済しながら、

といった不安を感じることがあります。

おさだFP事務所では、住宅ローンだけを見るのではなく、家計・保険・老後資金・資産形成なども含めて、今後のお金の流れを一緒に整理します。

まずは初回30分無料相談で、現在のお悩みをお聞かせください。